Вам обіцяють престижну роботу з високими заробітками, єдина умова – мати окремий поточний рахунок? Новий “друг” просить перерахувати гроші через ваш поточний рахунок за комісійні? У таких ситуаціях варто бути пильними, щоб випадково не стати “грошовим мулом”.
“Грошовий мул” або дроп – це особа, яка отримує на свій поточний рахунок гроші від іншої людини (злочинця), перераховує ці гроші на інший рахунок або знімає готівку та передає злочинцю, за що отримує винагороду. “Грошовий мул” отримує легкі гроші, а злочинець – транзит для подальшого переміщення коштів.
Що це за гроші та навіщо така схема?
Часто це кошти, отримані незаконним або навіть злочинним шляхом: від торгівлі наркотиками, торгівлі людьми, корупції, ухилення від сплати податків, платіжного шахрайства чи інших тяжких злочинів. До “грошового мула” звертаються, щоб легалізувати гроші, заплутати сліди, вивести їх з країни та уникнути сплати податків.
Зазвичай у таких злочинах залучені злочинні угруповання, які працюють по всьому світу. “Грошовий мул” – найнижча ланка злочинної схеми, а сам злочинець залишається в тіні і виявити його майже неможливо.
Щоб зрозуміти, як працює схема, уявіть заплутаний клубок, який неможливо розплутати. У такій схемі можуть брати участь 10–20 “грошових мулів” із різних країн, які один одному перераховують гроші. Злочинець свої рахунки не використовує, а отримує готівку з рук дропа і тільки через посередника. Чи знає “грошовий мул”, що він стає співучасником такого злочину? Найчастіше – ні, але невігластво – це не виправдання, а відмивання грошей – тяжкий злочин.